欄目導航
中融信托遭5連罰,前5個月8家公司受罰逾千萬
瀏覽:149 發布日期:2019-06-13

相較于去年,2019年信托公司受罰數量和罰單金額增多了不少,今年前5個月,已有8家信托公司收到監管的13張罰單,罰款金額總計超過千萬元。其中,中融信托遭到罰款210萬元;中泰信托因違規“兜底式”承諾等,處罰260萬元;華寶信托涉及信托資金投放違規,處罰210萬元。

中鐵信托高級研發經理朱曉林表示,信托公司應當持續完善內控體系,通過構建完整、有效的項目評審及管理機制,使業務、合規、風控、營銷等崗位各司其職。同時,還需要高度重視信托資金投向、交易結構設計、合格投資者識別、信托計劃管理、信息披露、風險處置、信息統計、關聯交易管理和高管依法履職等方面的問題,避免發生此類問題而被監管機構處罰。

此外,朱曉林表示,信托公司要加強對自身合規審查能力的培養和建設,建立組織健全、制度完備、流程規范、覆蓋全業務過程的合規管理體系,使得合規管理與公司業務深度融合,以應對愈發嚴峻的監管環境。

數據顯示,2016年信托公司收到9張罰單,處罰金額為1930萬元;2017年信托公司收到22張罰單,處罰金額為935萬元;而2018年信托公司收到24張罰單,合計罰款1450萬元,其中,單筆最大處罰為華潤信托的610萬元。

前5月罰款逾千萬

中融信托人士對第一財經記者表示,該處罰針對的是公司個別項目問題,公司整體業務開展不受影響。涉及問題已嚴格按照監管意見做相應整改,目前公司經營管理一切正常,各項業務穩妥推進中。

不過,根據《信托公司行政許可事項實施辦法》規定,信托公司如申請開辦新業務,應當符合審慎監管指標要求、監管評級良好、最近2年內無重大違法違規經營記錄。

中融信托一日吃5張罰單

具體來看,今年3月初,粵財信托由于“證券投資類信托業務管理不到位、結構化證券投資信托產品杠桿比例違反監管要求、違規開展房地產信托業務、未對同業業務資金來源與運用加強期限錯配管理、違規開展銀信合作業務”等處罰220萬元,兩位相關責任人分別被予以警告或罰款。

《中華人民共和國銀行業監督管理辦法》第四十六條規定,銀行業金融機構有下列情形之一,由國務院銀行業監督管理機構責令改正,并處20萬元以上50萬元以下罰款。情節特別嚴重或者逾期不改正的,可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。構成犯罪的,依法追究刑事責任:未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的;拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的;提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的;未按照規定進行信息披露等。

合規是金融機構經營的基礎,也是監管關注的重點。據第一財經記者梳理,科技新聞今年前5個月,信托業已有8家公司接到罰單,罰單金額達1100多萬元,集中在3~5月。

嚴監管繼續。6月2日,經緯紡織機械股份有限公司(下稱“經緯紡織”,000666.SZ)披露,其子公司中融信托日前收到黑龍江銀保監局出具的行政處罰決定書,分別對中融信托處以罰款60萬元、40萬元、30萬元、30萬元、50萬元。

5月份,中泰信托因“2015年7月違規承諾某信托財產不受損失”被上海銀保監局予以警告,并沒收違法所得264.36萬元。同日,華寶信托因“違規發放某信托貸款被用于證券交易、對個人理財資金投資于非上市公司股權未盡合規審查義務、部分投資類銀信理財資金投資于非上市公司股權”等事由被上海銀保監局責令改正,罰款共計210萬元。

黑龍江銀保監局處罰決定書顯示,因開展房地產信托業務不審慎,對中融信托處以罰款60萬元;因信托項目盡職調查不到位,對中融信托處以罰款40萬元;因信托項目資金來源不合規,對中融信托處以罰款30萬元。

此外,中融信托還因信保合作項目盡職調查不到位,以及投資者適當性審查不到位,分別受到處罰30萬元、50萬元。

“隨著監管法規的持續健全,信托公司對合規管理與風險控制的要求越來越高,而合規風控體系的建設還需要時間,預計未來較長一段時期內,還會出現不少罰單。不過,這對信托公司的運行也起著警示作用,倒逼信托公司規范自身經營行為。”一位業內人士稱。

有業內人士對第一財經記者表示,這是去年監管現場檢查的結果,檢查的不光是存續項目,還有很多已經清算的歷史項目。罰單金融都較小,都是存在的一些瑕疵,不會影響信托評級和業務準入。“但這會對信托公司聲譽造成影響。”另一位業內人士稱。

從過去幾年的處罰來看,“違反審慎經營原則”是信托公司被行政處罰的主要原因之一,主要在于信托公司的內部控制體系不完善。從處罰內容看,監管機構關注的重點從傳統的合規管理延伸到交叉金融風險控制,包括前期盡職調查、信托計劃推介、投資者管理、簽訂信托文件、貸后管理信托財產、風險評估、信息披露等信托業務開展的全流程,同時在關聯交易、統計管理、資產質量管理、績效考核制度等方面,也有不少的處罰。

對中融信托的上述處罰與去年的專項調查有關。中融信托年報顯示,2018年銀保監會黑龍江監管局對公司開展了“影子銀行和交叉金融”的專項檢查,根據檢查情況,銀保監局對公司提出了銀信合作業務存在盡調及貸后管理不完善等問題。

,,
真人龙虎斗破解 彩票app不能合买 体彩老11选5开奖结果走势图 幸运赛车开奖走势手机版 时时彩开奖号码吗新疆时时彩 云南十一选五走势 东营股票配资公司 买卖房子不赚钱 天津时时彩开奖号码 广西11选5最高多少期 快速微信赚钱 上海双色球基本走势图 325棋牌赌博新闻 3d十二期计划 湖北11选5遗漏周期表 开货车越来越不赚钱 山东群英会中奖表